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“支付宝首富”日赚58万冲上热搜 如何利用ETF牛市“捉牛”

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财神

21世纪经济报道记者 叶麦穗 广州报道

近期基民小江因在蚂蚁理财社区晒出实盘投资账单,通过基金一日爆赚58万,引起“围观”冲上热搜,被冠以“支付宝首富”的称谓。由于仓位高、投资透明,ETF已经成为重要的投资手段,特别是股市出现上涨趋势时,更是被当作“牛市捕手”。那么ETF到底如何投资,有何优缺点呢?本文将详细说明,以飨读者。

ETF成牛市“捕手”

基民小江一夜爆火,成为蚂蚁理财社区的“首富”,7月25日,小江当日收益率为4.08%,收益为58.35万元。从持仓来看,主要重仓了港股相关指数基金。从小江公布的最新实盘情况来看,目前实盘总金额超过1400万元,累计收益在9万元左右。

据悉小江是一位金融行业的从业人员,有着丰富的投资经验,对于市场的变化有着敏锐的洞察力和判断力,他主要通过支付宝平台购买和赎回基金,方便快捷。

从小江公布的业绩单来看,主要投资于指数基金,其中港股ETF占据“半壁江山”,其中包括恒生科技ETF、恒生指数ETF、恒生中国企业ETF、恒生医疗保健ETF等。

小江之所以会如此选择,是因为他认为港股市场具有较高的估值优势和成长潜力,尤其是科技板块,经过前期的大跌,估值已经非常“香”,未来有望收益于科技创新和数字化转型。通过分析港股市场的走势和基本面,选择了一些流动性较高,有规模效应的指数基金,以便于跟踪市场的表现和仓位调整。

小江的仓位并不固定,会根据市场的情况有所调整。主要判断依据是市场的情绪,涨跌幅、波动率等技术指标,最终决定增加或减少某些基金的持仓比例,已达到优化收益的目的。会根据现阶段市场的情况,以及自己的风险偏好和收益目标,设置止盈止损点,以便及时锁定利润或控制损失。

小江晒出的成绩单,迅速引起“围观”,随即冲上热搜,被冠以“支付宝首富”的称谓。甚至有投资人表示要抄“首富”的作业,

事实上,不少投资者在互联网基金销售平台上公开最新基金组合实盘的情况,这类“野生”基金组合往往业绩亮丽且无需投顾费,常引起不少投资者跟风买入。沪上一位基金研究员提醒,不少“野生”基金组合配置较为集中,的确短期业绩较为突出,但长期业绩难以保证,投资者要根据个人情况,审慎对待这一类组合,不要盲目“抄作业”。

如何“借基入市”

越来越多的投资者选择“借基入市”,部分投资者同小江一样,豪掷千万元投资基金。从近几年趋势来看,ETF颇受个人投资者青睐。以最近成立的ETF为例,多只ETF前十大持有人名单,出现个人投资者的身影。

例如,汇添富中证500增强策略ETF公布的上市交易公告书显示,前十名场内基金份额持有人包括丁丽君、詹泽森、袁凤英等多位个人投资者。

部分个人投资者更是屡屡现身,密集扫货。例如,从大成纳斯达克100ETF上市交易书来看,钱末仙持有基金份额为400.02万份。除此以外, 6月以来,钱末仙出现在广发中证全指汽车ETF前十名基金份额持有人名单中,持有基金份额约为500万份;位列南方中证国新央企科技引领ETF前十名基金份额持有人,持有基金份额为950.51万份。

随着股市走好,通过ETF扫货的投资人越来越多, 截至7月31日,全市场748只股票ETF(含跨境ETF)总管理规模为1.6万亿元,月内合计份额净增长了521.25亿份,资金净流入达627.29亿元。

宽基ETF仍是吸金主力,并有2只产品月内资金净流入超百亿。 市场规模最大的股票ETF产品华泰柏瑞沪深300ETF月内份额净增长39.27亿份,7月底份额升至224.48亿份,7月底规模升至917亿元,均再创历史新高;同时,沪深300ETF易方达7月份额也增长了15亿份至119.64亿份,并以28亿元的资金净流入排在第六位,最新规模达233亿元,份额、规模也均再创新高。

ETF到底拥有哪些优点吸引了众多"拥趸"?整体来看主要集中在以下六个方面

一、ETF比股票风险更小。

单只股票的波动性过大,风险较高,如果不幸出现“黑天鹅”事件,对投资收益会产生严重影响影响。而ETF作为一种场内交易基金,由于集结一篮子股票,所以波动性要比单只股票小。

二、盈利方式多样,有套利空间。

ETF可以场外申购赎回,也可以场内交易买卖。在基金净值与ETF的市场价格出现差价时,投资者可以进行套利操作,有效避免了一般封闭式基金的折价问题,还可能赚取更高的收益。

三、信息相对更加透明。

ETF基金的净值和指数挂钩,随着指数的变化而变化,相对来说,基金信息更加公开透明。此外目前ETF的投资赛道很多,既有传统的宽基指数,又有细分领域的行业指数,投资人可以根据当时市场的表现,结合自己的判断进行投资

四、交易费成本更低。

普通指数基金和ETF基金在管理费率上差距较大。普通指数型基金的管理费率大概为1.2%左右,而ETF的管理费率大概为0.2%左右(两者管理费率根据不同的交易平台会有所不同)。且购买ETF基金的佣金只有万分之几,且无需缴纳印花税,通过对比,ETF的交易费率进一步降低,长期来看,投资者省下的成本也是一大笔资金。

五、流动性更好。

ETF的流动性和股票类似,可以实时进行交易,并且投资者卖出ETF基金后,资金马上可用,下一个交易日就可以把资金提现到银行卡。这样就减少了资金的闲置时间,投资者能够更快地投入下一次的投资中,赚取更多的收益。

不过需要指出的是,由于ETF挂钩指数,虽然整体来看,比单个股票的波动小,风险低,但是因为仓位高,因此夏普率并不低,特别是集中于某个行业的ETF短时可能出现暴涨暴跌的情况,投资人仍需谨慎。



本文转自 网易新闻,原文链接:https://www.163.com/dy/article/IB4PIAP105199NPP.html,如需转载请自行联系原作者
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