计划财务部是进行全行资产负债管理和财务会计管理的部门。主要职责是资产负债管理、资本管理、资金管理、流动性与利率风险管理、利率管理。资产负债管理职能包括全行资产负债总量与结构管理、资本管理、银行账户利率风险、流动性风险管理和利率政策制定。财务会计职能包括全行的财务体系管理、预算管理、财务分析、会计税务管理、报告制作与披露，对支行相关业务进行管理辅导等。具体职责为：（一）负责制定全行资产负债管理政策；（二）编制全行资产负债业务总量与结构等年度经营计划；（三）负责组织制定投资指引并适时调整；（四）负责全行资产负债运行状况监控、分析，定期向资产负债管理委员会提交报告并提出调整建议；（五）提出资产负债管理系统开发需求，配合系统开发，系统运行维护；（六）参与编制和资产负债相关的信息披露报告；（七）拟定本行资本规划和年度资本计划，并提出补充资本建议；（八）负责全行资本充足率管理；负责资本管理体系的建设，包括定义、部门职责职能、管理方法等；（九）制定资本配置方法，并监督资本分配的实施；制定资本管理报告并定期向高级管理层回报；（十）制定本、外币资金管理政策，制定全行资金业务操作规程；（十一）调度、平衡全行本、外币头寸，指导和授权金融市场部运用货币市场工具进行资金融入、融出操作；（十二）对金融市场部进行授权，使其在一定的头寸限额和风险管控下，进行盈利为目的的市场交易。并对金融市场部使用其授权权限的情况进行严格监控；（十三）负责根据本行的总体发展战略建立流动性风险管理框架，制定流动性风险管理政策、流动性风险管理办法和操作规程；（十四）负责流动性风险的识别、计量、监测、控制和报告；负责流动性风险压力测试和相关分析；（十五）负责建立银行账户利率风险的计量体系，并开发相关系统量化和管理银行账户利率风险；（十六）负责对现有业务和新产品中存在的银行账户利率风险进行识别；（十七）研究利率市场变化政策，跟踪分析基准利率、市场利率变化，提交相关管理报告；（十八）拟定本行利率、汇率管理政策；（十九）建立维护本行利率曲线和利率参数，向内部资金转移定价系统等相关系统提供基础数据；（二十）全行经营预算的统筹管理，制定预算管理制度和预算编制规则；（二十一）根据全行年度经营计划，组织编制全行经营预算；（二十二）制定财务资源策划和配置标准；（二十三）监控、考核各经营单位经营预算执行；（二十四）组织全行财务管理、财务收支、经营预算执行情况的检查；（二十五）负责管理会计系统运行、维护；（二十六）负责管理会计系统的需求提出并配合开发；确定管理会计系统规则；（二十七）制定管理会计系统操作手册和流程，进而为管理决策提供数据信息及报告；（二十八）负责全行会计管理及税务规划，制定会计管理及税务政策；（二十九）制定全行财务、会计、税务制度和管理办法，组织推动会计准则的实施；（三十）制定全行各项业务核算规则、产品核算办法，确定各类业务的计结息规则；（三十一）负责会计制度和核算规则执行情况的日常管理、监督和检查；（三十二）按照国家税务部门的法律法规，组织实施各类税务政策和制度，并组织税务策划，确定纳税规则，报送相关报表；（三十三）审查固定资产预算，监控全行固定资产预算执行情况；（三十四）固定资产、无形资产、长期待摊项目价值核算和管理；（三十五）负责各项科技项目支出管理；集中采购项目管理和登记；装修费用、开办费管理；（三十六）协助相关部门管理固定资产实物管理工作；（三十七）组织全行的财务报账管理工作，包括财务报账系统的运行和维护，财务报账系统需求提出并配合开发，确定制定报账系统的规则，为财务会计管理提供数据支持；（三十八）制定财务报账系统操作手册和流程，组织系统培训和辅导；（三十九）全行财务报账以及总行本级报账的集中审核、核算、监督控制和对账，协助控制各责任单位总费用预算额度；（四十）总行本级员工薪资、福利等工作的计提和核算，全行薪资、福利的账务处理和发放；（四十一）开展全行财务状况分析并制定相应报告；组织全行会计年终决算、安排决算工作，编制决算报表；（四十二）起草年度预算、决算和利润分配草案；（四十三）配合外部审计，对审计发现的问题和需调整事项进行跟踪落实和组织整改；配合董事会相关部门信息披露工作；（四十四）协助董事会相关部门进行附属机构财务相关管理工作，包括审核附属机构的年度预、决算报告，审查附属机构提交董事会审议的财务会计制度、重大财务会计事项，并提出专业意见。（四十五）制定定价管理政策和要求，组织研究、建立基础定价模型，推进全行产品定价和客户定价体系建设；对相关产品进行评估和定价，新产品研发支持。