随着大资管行业的快速发展，保险资管行业也迎来了大发展的局面。行业在2022年迎来多项新规，进一步推进了保险资产管理行业的高质量发展。产品作为市场经营策略的重要载体和主要着力点，面对客户需求多元化、销售场景多样化的趋势，产品开发、管理和销售能力越来越成为市场化竞争力的主要标志。在此背景下，泰康资产明确了“科技平台赋能产销客能力”的目标，通过数字化转型持续推动和完善产品能力建设与体系建设。

近日，泰康资产产品生命周期管理系统（PLM）正式上线。作为保险资管行业内首个产品生命周期管理系统，从无到有搭建了集产品流程管理、产品业绩跟踪及组合管理分析为一体的综合平台。这标志着泰康资产产品管理逐步向更加标准化、高效率的产品货架模式转型，为建设策略化产品体系和客户需求导向的解决方案体系打下坚实基础。

端到端打通

实现数据要素价值创造和业务流程线上化

泰康资产产品生命周期管理系统定位为公司级的管理平台，整合公司流程小组以及相关部门对产品生命周期流程的优化成果，以产品旅程为轴，梳理出组合类保险资管产品、养老金产品、基本养老组合、年金组合、保险专户五大类业务线，覆盖产品创设、产品开发、产品发行、产品运营、产品终止与清盘五大阶段的全产品生命周期。该系统引入流程管理，通过横向打通，发掘跨部门长流程中的优化空间，对成熟的业务场景进行业务重塑，实现公司内端到端的流程线上化、数据化、标准化。

在端到端打通的情况下，产品生命周期全流程13个环节、20余个节点、200余个不同维度的数据均可以通过系统承载并传递给周边系统。同时系统内嵌管理工具，建立跨部门联动机制，将产品运作事项关联管理动作，切实实现了承载业务管理和制度规范落地的应用平台定位。

构建行业内领先的

产品业绩跟踪及组合管理分析能力

为应对产品管理中高阶的产品业绩跟踪和组合管理分析需求，泰康资产产品生命周期系统采用了商业智能（BI）+可视化数据仓库技术，具备可视化图表组件及底层数据处理能力，进一步规范了企业数据池。同时，通过智能整合多业务场景数据处理，可重点支撑组合类保险资管产品、养老金产品、年金组合、保险专户和基本养老五大类业务的业绩跟踪，实现基于多维动态标签的自动化业绩检视，进一步落地业务监控与决策支持。

1、搭建大数据分析平台，对接多数据源，构建数据处理模型，优化元数据质量，实现数据的标准化和集中化处理，支持百万级数据的秒级响应，从以往的人工处理跨越式升级为系统化自动分析。

2、结合客户需求、客户等级、产品策略、投资策略、管理策略等多维复杂应用场景，构建可扩展、可迭代、个性化的产品分类标签体系，为精细化产品管理和落地分析模型打下坚实的基础。

3、系统化提炼和分析外部研报数据，实时跟踪市场动态和市场热点，准确展现泰康资产产品市场表现、排名变动情况，为管理层决策提供支持。

4、实现产品业绩跟踪和组合管理分析模型，落地产品指标监控体系，精准识别产品运行状态，及时检视产品问题，达到精细化、科学化管理的目标。

5、优化客户加权收益率模型，按客户业务线类别、持仓产品类型、账户类别等多口径聚合客户收益率，结合客户行为和产品业绩，分析洞察客户需求，增强客户服务能力。

探索业务与科技团队共建的最佳实践

沉淀企业数字化能力

在产品生命周期管理系统的上线开发中，业务团队与科技团队紧密合作，通过深入业务场景和用户作业旅程，对产品人员在产品管理过程中的业务痛点、系统断点、操作风险点进行全面拆解，共同开展业务分析和系统设计工作，制定出产品迭代的最优路线，逐步推动系统落地和推广应用。一方面，通过跨部门进行整体化系统设计，使用流程自动化技术将原有高频、复杂性的工作由系统自动化执行，切实提升运营效率；另一方面通过“数据流”引领和优化“业务流”“管理流”，遵循系统建设与制度完善一脉相承，制度建在流程上，流程固化在系统中，将管理思路、流程成果、数字化技术在系统建设过程中进行了最大化落地。

目前，资管行业数字化转型已进入到深水区，处于项目成果加速落地的重要阶段。泰康资产产品生命周期管理系统经过第一阶段的建设，基本解决了线上化和数字化问题、做到端到端流程贯通，建立产品主数据为核心的数据生态，提供多种场景的数据看板。未来将继续以建成“客户需求匹配的解决方案体系”为目标，践行数据驱动业务，业务赋能系统，系统迭代升级的建设路径，快速推动泰康资产产销客板块的数字化转型进程。

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